Planilha de fluxo de caixa simples e grátis: Dinheiro no lugar
Esta planilha de fluxo de caixa simples e grátis foi pensada para quem tem um negócio pequeno e uma vida pessoal misturados na mesma conta. Ela faz três coisas: separa o dinheiro do negócio do dinheiro pessoal, mostra as entradas e saídas mês a mês e avisa quando a retirada passou do que você combinou consigo mesmo. Sem fórmula para escrever e sem curso para fazer.
Planilha (Excel e Google Sheets)
Veja por dentro
Para quem é
- Quem é MEI, autônomo ou dono de negócio pequeno e não sabe quanto sobrou no mês.
- Quem mistura o dinheiro do negócio com o pessoal e se perde nas contas.
- Quem quer um primeiro controle financeiro sem sistema complicado.
O que tem dentro
- Aba Lançamentos, com 500 linhas, listas para escolher tipo, conta e categoria.
- Fluxo de caixa de 12 meses, com saldo, entradas, saídas e gráficos.
- Aba Separação, que compara o pró-labore combinado com o que foi retirado e mostra o saldo pessoal.
- Aba Resumo do mês, com verificações para você não esquecer nada de categorizar.
Como usar a planilha de fluxo de caixa simples grátis
- Na aba Ajustes, informe o ano, os saldos iniciais e o pró-labore combinado.
- Registre cada entrada e cada saída na aba Lançamentos, no mesmo dia, em dois minutos.
- Registre a retirada do pró-labore uma vez só, como saída do negócio. A planilha soma ao pessoal sozinha.
- No fim do mês, abra o Resumo, escolha o mês e decida uma coisa para o mês seguinte.
Por que separar o dinheiro do negócio do pessoal
Porque, misturado, nenhum dos dois fala a verdade. Primeiro, o negócio parece lucrar mais do que lucra. Depois, a vida pessoal parece custar menos do que custa. Então a conta nunca fecha, e ninguém sabe por quê.
Na prática, basta uma regra: o negócio paga o pró-labore e o resto fica no caixa. Por exemplo, se você combinou retirar R$ 3.000 por mês, a planilha avisa quando a retirada passa disso. Ou seja, você decide antes, e não depois.
Baixe gratuitamente
- Baixar a planilha em ExcelAbre no Excel, no Google Planilhas e no LibreOffice.Entre no Cofre para baixar
Artigos que usam este material
Perguntas frequentes
Posso usar a planilha no Google Planilhas?
Pode. Envie o arquivo para o seu Google Drive e abra com o Google Planilhas. As fórmulas, as listas e os gráficos funcionam.
O que é fluxo de caixa?
É o registro do dinheiro que entra e sai do negócio, mês a mês, e do saldo que fica. Ele responde à pergunta mais importante do pequeno negócio: vai ter dinheiro para pagar as contas?
Preciso ter conta bancária separada?
É o que mais ajuda. Se ainda não tem, comece separando os lançamentos como Negócio e Pessoal na planilha, e abra a conta separada assim que puder.
Material educativo. Não é aconselhamento contábil, jurídico ou financeiro. Obrigações fiscais dependem do seu caso: confirme em fonte oficial ou com um contador. Conhece outro material do Cofre? Veja todos os materiais do Cofre do Clã.